Finance · Automation · Dashboard
Умный платёжный календарь: выписка → ДДС → прогноз
Инструмент для загрузки банковских выписок, применения статей и правил, планирования будущих операций и контроля остатка.
Бизнес-задача
Видеть кассовый разрыв до того, как он произошёл
- Исходная ситуация
- Платёжный календарь в Excel быстро переставал отражать реальное движение денег.
- Проблема
- Выписки сводились вручную, регулярные платежи терялись, будущий разрыв был заметен слишком поздно.
- Результат
- На демо полный путь от выписки до календаря занимает минуты вместо недель ручной сборки.
Решение
Единая логика движения денег
В инструменте объединены фактические банковские операции, статьи ДДС, правила классификации, будущие платежи и прогноз остатка.
- 01
Выписка
Фактические операции банка.
- 02
Статьи
Категории и правила ДДС.
- 03
План
Будущие и регулярные операции.
- 04
Прогноз
Остаток на горизонте 7/30/90.
- 05
Сигнал
Предупреждение о разрыве.
От загрузки до прогноза
- Загрузка и сведение банковских операций
- Применение статей и заданных правил
- Добавление регулярных и будущих платежей
- Расчёт прогнозного остатка
- Сигнал о возможном кассовом разрыве
Только подтверждённый контур
Источники: банковская выписка, статьи и правила ДДС, план будущих операций. Отдельное применение AI в опубликованном описании кейса не заявлено и для базовой логики календаря не требуется.
